2017年证券从业《证券基础知识》模拟练习题及答案

我国的证券市场有着很久的发展历史，但是我国证券市场有着独特的特点，即旧中国的证券市场与新中国的证券市场之间没有直接的继承和延续关系，其市场发展情况也有着很大差异。下面是小编为大家整理的证券从业《证券基础知识》模拟练习题，欢迎大家参考学习。

　　一、单项选择题

1.提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的所有权，说明提货单是一种(　　)。

A.商品证券

B.货币证券

C.金融证券

D.资本证券

2.证券持有者面临实际收益与预期收益的背离，或者说是证券收益的不确定性，这表明TiiE券具有(　　)。

A.期限性

B.风险性

C.流动性

D.收益性

3.中央银行在证券市场上买卖政府证券，以(　　)操作作为政策手段。

A.套期保值

B.投融资

C.公开市场

D.盈利性

4.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，应不超过该上市公司股份总数的(　　)。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

5.下列属于投资适当性要求的是(　　)。

A.特定的投资者购买恰当的产品

B.适合的投资者购买低风险的产品

C.适合的投资者购买恰当的产品

D.特定的投资者购买低风险的产品

6.在资本主义发展初期的原始积累阶段，西欧就已有了证券的发行与交易。15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是(　　)的买卖。

A.债券

B.股票

C.商业票据

D.国家债券

7。1992年10月，深圳有色金属交易所推出了中国第一个标准化期货合约(　　)，实现了由远期合同向期货交易过渡。

A.特级铜期货标准合同

B.特级铝期货标准合同

C.特级锡期货标准合同

D.特级铅期货标准合同

8.2007年8月，国家外汇管理局批复同意(　　)进行境内个人直接投资境外证券市场的试点，标志着资本项下外汇管制开始松动，个人投资者将有望在未来从事境外直接投资。

A.浦东新区

B.天津滨海新区

C.深圳滨海新区

D.北京

9.股票不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的(　　)。

A.真实资本

B.债务资金

C.虚拟资本

D.应付账款

10.以下关于股利政策的说法中错误的是(　　)。

A.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路’

B.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标

C.股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的资本管理概念

D.稳定可预测的股利政策与股东利益最大化负相关

　　参考答案及解析:

1.A。【解析】商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权或使用权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。属于商品证券的有提货单、运货单、仓库栈单等。

2.B。【解析】证券的风险性是指实际收益与预期收益的背离，或者说是证券收益的不确定性。从整体E说。证券的.风险与其收益成正比。

3.C。【解析】政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。

4.C。【解析】合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%;所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%。

5.C。【解析】根据我国《金融产品和服务零售领域的客户适当性》相关规定，适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之问的契合程度。简言之，投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。

6.C。【解析】在资本主义发展初期的原始积累阶段，西欧就已有了证券的发行与交易。15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖。16世纪，里昂、安特卫普已经有了证券交易所，当时进行交易的是国家债券。

7.B。【解析】1990年，国家允许在有条件的大城市建立证券交易所。1992年10月，深圳有色金属交易所推出了中国第一个标准化期货合约一一特级铝期货标准合同，实现了由远期合同向期货交易的过渡。总体上看，中国资本市场的萌生源于中国经济转轨过程中企业和公众的内生需求。

8.B。【解析12007年3月，中国银监会和国家外汇管理局发布《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》。2007年8月，国家外汇管理局批复同意天津滨海新区进行境内个人直接投资境外证券市场的试点，标志着资本项下外汇管制开始松动，个人投资者将有望在未来从事境外直接投资。

9.A。【解析】发行股票是股份公司筹措自有资本的手段。因此，股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

10.D。【解析】股份公司资本管理事项中经常要涉及公司股票，常见的包括：(1)股利政策;(2)股份变动。其中，股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。