2017年证券从业资格考试《证券基础知识》练习复习题及答案

证券交易场所以证券投资者为主要参与者，它主要是证券持有人以及准备购买证券的货币持有人。下面是小编为大家整理的证券从业资格考试《证券基础知识》练习复习题，欢迎大家参考学习。

　　一、多项选择题

1.关于有价证券的期限性，下列描述中正确的有(　　)。

A.债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用

B.股票一般没有期限

C.股票可以视为无期证券

D.债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求

2.债券市场是债券发行和买卖交易的场所，下列说法中不正确的有(　　)。

A.债券的发行人有中央政府、地方政府、中央政府机构、金融机构、企业和个人

B.债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有期限，债券到期时，债务人必须按时还本付息

C.债券是所有权凭证，债券持有者与债券发行人之间是债权债务关系

D.相对于股票价格而言，债券市场价格比较稳定

3.在我国，合格境外机构投资者是指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的(　　)以及其他资产管理机构。

A.中国境外基金管理机构

B.保险公司

C.证券公司

D.财务公司

4.非银行金融机构的高杠杆运作的缺陷体现在(　　)。

A.投资具有高杠杆属性的衍生产品

B.自有资金有限，主要靠货币市场上的大宗借款来放大资产倍数

C.保证金交易制度使衍生产品投资的杠杆效应倍数放大

D.无节制发开发过度打包基础产品

5.20世纪80年代初，若干小型国有和集体企业开始进行多种多样的股份制尝试。开始出现股票这一新生事物。这一时期股票的特点有(　　)。

A.发行股票具有永久性，与发行公司共存续

B.发行对象多为内部职工和地方公众

C.发行方式多为自办发行，没有承销商

D.一般按面值发行，大部分实行保本保息保分红、到期偿还，具有一定债券的特性

6.有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为(　　)。

A.股票价值

B.股票面值

C.票面价值

D.票面金额

7.股票具有的特征包括(　　)。

A.收益性、风险性

B.流动性

C.参与性

D.永久性

8.最常用的公司竞争力分析框架是SWOT分析，对具体公司而言，竞争力分析通常包括(　　)。

A.市场占有情况

B.汇率变化

C.创新能力

D.财务健全性

9.影响股票价格的政治因素一般包括(　　)。

A.国际社会政治、经济的变化

B.发生不可预料的自然灾害

C.政权更迭

D.战争

10.享有优先认股权的股东有(　　)的选择。

A.行使此权利认购新发行的普通股票

B.将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬

C.按超出其持股比例5%以内的数量，优先认购一定数量新发行股票

D.不行使权利而听任其过期失效

　　参考答案及解析:

。【解析】A项，债券的期限具有法律约束力，是对融资双方权益的保护。

。【解析】A项，个人不能发行债券;C项，债券是债权凭证，债券持有者与债券发行人之间是债权债务关系。

。【解析】在我国，合格境外机构投资者是指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司、商业银行以及其他资产管理机构。

。【解析】非银行金融机构由于没有严格的资本监管要求，缺乏稳定的资金来源和丰厚的资本金，它们一般会借助财务杠杆操作，大量持有证券、债券和复杂的信贷产品，以高杠杆投资方式将利润急剧放大，多次打包次贷产品，组合成投资工具，按风险等级划分后再出售给各国金融机构。高杠杆运作本身具有无法克服的`先天缺陷：(1)投资银行等机构自有资金有限，主要靠货币市场上的大宗借款来放大资产倍数;(2)这些机构投资的衍生产品具有高杠杆属性，保证金交易制度使衍生产品投资的杠杆效应倍数放大;(3)无节制地开发过度打包的基础产品，导致产品的风险程度不透明，层次过多使得高杠杆运作的风险放大，不易被投资者察觉，加剧高杠杆产品风险的蔓延。

。【解析】20世纪80年代初，若干小型国有和集体企业开始进行多种多样的股份制尝试，开始出现股票这一新生事物。这一时期股票一般按面值发行，大部分实行保本保息保分红、到期偿还，具有一般债券的特性;发行对象多为内部职工和地方公众;发行方式多为自办发行，没有承销商。

。【解析】有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为“票面金额”、“票面价值”或“股票面值”。

。【解析】股票具有五个方面的特征：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。

。【解析】最常用的公司竞争力分析框架是所谓的SWOT分析。对具体公司而言，竞争力分析的侧重点各不相同，但通常会包括市场占有情况、产品线完整程度、创新能力、财务健全性等。B项属于宏观经济与政策因素分析的内容。

。【解析】政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有：(1)战争;(2)政权更迭、领袖更替等政治事件;(3)政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布等;(4)国际社会政治、经济的变化;(5)因发生不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件，给社会经济和上市公司带来重大财产损失而叉得不到相应赔偿，股价会下跌。

。【解析】享有优先认股权的股东可以有三种选择：(1)行使此权利来认购新发行的普通股票;(2)将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬;(3)不行使此权利而听任其过期失效。