2015年证券从业《基础知识》考试题及答案“推荐”

1.为了确保银行客户和其他市场参与者充分了解银行创新所隐含的风险，银行必须对创新过程中不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分予以充分披露，这属于银行金融创新需要遵循的( )原则。

A 合法合规

B 信息充分披露

C 维护客户利益

D 风险可控

【正确答案】：B

2.支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据，不能用于支取现金的支票是( )。

A 现金支票

B 转账支票

C 普通支票

D 旅行支票

【正确答案】：B

3.当市场上货币供应量过多时，中央银行直该采取的措施为( )。

A 降低法定存款准备金率

B 买入证券

C 提高再现率

D 减少央行票据发行量

【正确答案】：C

4.合同成立需要具备( )和承诺阶段。

A 执行

B 要约

C 协商

D 登记

【正确答案】：B

5.发放( )时，需严格审查借款人的资产负债状况及预测借款人的现金流量。

A 公司贷款

B 项目贷款

C 关联企业贷款

D 助学贷款

【正确答案】：A

6.发放关联企业贷款时，应统一评估审核所有关联企业的资产负债，财务状况，对外担保以及( )等情况。

A 关联企业之间的互保

B 贷款项目的质权，抵押权以及保证或保险

C 借款人的现金流量

D 贷款项目的未来现金流量预测情况

【正确答案】：A

7.经济增长是指一个特定时期内一国(或地区)( )的增长。

A 经济产出

B 居民收入

C 经济产出和居民收入

D 经济收入

【正确答案】：C

8.金融凭证诈骗罪的客体不包括( )。

A 货币

B 委托收款凭证

C 汇款凭证

D 银行存单

【正确答案】：A

9.中国银行业协会的执事机构为( )。

A 会员大会

B 理事会

C 常务理事会

D 秘书处

【正确答案】：B

10.以下行为尚不构成违法行为的有( )。

A 以自制人民币换取真币

B 出售自制人民币

C 在不知是假币的情况下使用了假币

D 帮助朋友运输了假币，但数额较小

【正确答案】：C

　　判断题

1.我国的外汇标价方法一般采用的是间接标价法。 ( )

【正确答案】：　X

2.支付结算业务是银行的中间业务，因此，其主要收入来源是手续费收入。 ( )

【正确答案】：　√

3.在日常的风险管理操作中，具体的`风险管理控制措施采取从高级管理层到业务领域风险管理委员会到基层业务单位的三级管理方式。 ( )

【正确答案】：　X

4.在正常状况下，银行会计资本的数量应当大于、等于经济资本的数量。 ( )

【正确答案】：　√

5.金融机构不需要向巾国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。 ( )

【正确答案】：　X

6.单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。 ( )

【正确答案】：　X

7.在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。 ( )

【正确答案】：　√

8.“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。 ( )

【正确答案】：　X

9.《票据法》中票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。 ( )

【正确答案】：　√

10.某银行为了争取存款，因此自行将存款利率提高，以高于普通水平的利率水平吸引到了大量资金。这是违法行为。 ( )

【正确答案】：　√