2015年证券从业《证券投资基金》真题及答案（一）

　　一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)

1.根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币(　　)。

A.5亿元

B.3亿元

C.2亿元

D.1亿元

2.我国投资基金经理任免机构是(　　)。

A.风险控制委员会

B.投资决策委员会

C.份额持有人大会

D.基金公司董事会

3.以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是(　　)。

A.严格按照法律法规和基金合同规定的投资比例进行投资

B.基金管理公司管理的基金资产与基金管理公司的自有资产必须相互独立

C.每个基金经理作出的交易指令必须独立下达于其对应的专门交易员，各交易员应分别独立

D.每笔交易都必须有书面记录并加盖时间章

4.在日常运作中，目前我国基金管理公司按照(　　)的规定管理基金资产。

A.基金合同

B.发起人协议

C.基金托管协议

D.公司章程

5.基金公司的债券研究主要侧重于(　　)。

A.债券的久期判断和券种的选择

B.债券的走势形态判断

C.债券的到期收益率判断

D.债券的到期时间判断

　　二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)

1.基金管理公司的主要股东应具备以下(　　)条件。

A.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚

B.最近3年在工商、税务等机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

C.注册资本金不低于1亿元人民币

D.持续经营3个以上完整会计年度

2.以下关于基金管理公司业务特点的论述中，正确的是(　　)。

A.基金管理公司是一种知识密集型企业

B.开放式基金要求披露上一工作日份额净值

C.基金管理公司的收入主要来自于基金净值的增长

D.基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费

3.依据国家法律、法规和基金合同的规定，属于基金管理人职责的有(　　)。

A.计算并公告基金资产净值

B.按规定披露基金信息

C.持有并保管基金资产

D.管理并运作基金资产

4.根据我国的实践，基金管理公司中的非常设机构主要包括(　　)。

A.交易部

B.风险控制委员会

C.投资决策委员会

D.监察稽核部

5.基金公司的投资管理部门包括(　　)。

A.投资决策委员会

B.研究部

C.投资部

D.交易部

　　三、判断题(正确的用A表示.错误的用B表示)

1.根据《证券投资基金法》规定，基金公司、证券公司、商业银行等机构可从事基金的募集活动。(　　)

2.拟设立中外合资基金管理公司中的外方股东，若是中国香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区投资机构，可比照一般境内股东的规定。(　　)

3.基金管理公司的投资决策委员会是公司常设的最高投资决策机构。(　　)

4.基金管理公司投资决策程序的起点通常是投资决策委员会的总体投资计划。(　　)

5.一般来说，基金经理决定资产配置的比例或范围。(　　)

　　参考答案：

　　一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)

1.【答案】B

【解析】我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于147,元人民币。

2.【答案】D

【解析】基金公司董事会是我国投资基金经理的任免机构。

3.【答案】C

【解析】在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理向(中央)交易室发出交易指令。

4.【答案】A

【解析】投资管理人员应当严格遵守法律、行政法规、中国证监会规定及基金合同的规定，执行行业自律规范和公司各项规章制度进行投资运作。日常运作中，主要按基金合同进行基金资产管理。

5.【答案】A

【解析】就债券研究而言，它主要侧重于债券久期的判断和券种的选择。研究员通过对宏观及利率走势的判断以及对长短期债券、不同信用等级债券利差的判断，决定债券的久期策略，然后再依券种的信用程度、流动性等指标以及一级和二级市场供需情况等提出分析报告。

　　二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)

1.【答案】ABD

【解析】基金管理公司主要股东应当具备下列条件：①从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理;②没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间;③注册资本不低于3亿元人民币;④持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善;⑤具有较好的经营业绩，资产质量良好;⑥没有挪用客户资产等损害客户利益的行为;⑦最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚;⑧具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。

2.【答案】ABD

【解析】基金管理公司在业务上具有以下一些特点：①开放式基金通常要求必须披露上一工作日的份额净值，而净值的高低直接关系着投资者的利益;②基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费;③投资管理能力是基金管理公司的核心竞争力;④基金管理公司管理的是投资者的'资产，一般不进行负债经营。

3.【答案】ABD

【解析】基金管理人负责基金资产的投资运作，其职责主要有：①进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;②编制中期和年度基金报告;③计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格;④按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益;⑤依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;⑥办理基金备案手续;⑦对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资;⑧办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;⑨召集基金份额持有人大会等。C项属于基金托管人的职责。