证券从业考试《证券投资基金》部分模拟试题

以下是小编整理的证券从业资格考试《证券投资基金》部分模拟试题，希望对大家有所帮助

1. 证券投资基金在美国被称为( )。

A. 证券投资信托基金

B. 共同基金

C. 信托产品

D. 单位信托基金

【正确答案】 B

【答案解析】 证券投资基金在美国被称为共同基金;在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金;在欧洲一些国家被称为集合投资基金或集合投资计划;在日本和中国台湾地区则被称为证券投资信托基金。

2. 基金托管人承担基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及( )等职责。

A. 基金倍息披露

B. 基金估值

C. 对基金投资运作的监督

D. 基金会计核算

【正确答案】 C

【答案解析】 基金托管人承担基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等职责。

3. ( )依据基金合同而设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

A. 开放式基金

B. 封闭式基金

C. 契约型基金

D. 公司型基金

【正确答案】 C

【答案解析】 契约型基金依据基金合同而设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

4. 货币市场基金可以投资于剩余期限小于( )但剩余存续期超过( )的浮动利率债券。

A. 180天，180天

B. 365天，365天

C. 367天，367天

D. 397天，397天

【正确答案】 D

【答案解析】 货币市场基金可以投资于剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券。

5. ( )是指债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险。

A. 利率风险

B. 信用风险

C. 通货膨胀风险

D. 提前赎回风险

【正确答案】 B

【答案解析】 信用风险是指债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险。

6. 债券基金没有固定到期日，所承担的`利率风险将取决于所持有的债券的( )。

A. 平均利率

B. 平均票面价值

C. 平均到期日

D. 久期

【正确答案】 C

【答案解析】 债券基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日。

7. QDII基金应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的( )。

A. 15%

B. 10%

C. 25%

D. 20%

【正确答案】 B

【答案解析】 QDII基金应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。

8. 投资者进行ETF证券认购时需具有( )。

A. 沪、深B股或H股账户

B. 开放式基金账户

C. 沪、深A股账户

D. 封闭式基金账户

【正确答案】 C

【答案解析】 投资者进行ETF证券认购时需具有沪、深A股账户。

9. 某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则以下计算正确的是( )。

A. 认购费用为120元

B. 净认购金额为9 884.42元

C. 认购费用为118.58元

D. 认购份额为9 881.42份

【正确答案】 C

【答案解析】 净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=10000/(1+1.2%)=9 881.42元

认购费用=净认购金额×认购费率=9 881.42×1.2%=118.58元

认购份额=(净认购金额+利息)/基金份额面值= (9 881.42+3)÷1= 9 884.42份。

10. 内部控制制度的制定应遵循( )原则，以具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。

A. 合法、合规性

B. 全面性

C. 审慎性

D. 适时性

【正确答案】 D

【答案解析】 适时性原则。内部控制制度的制定应当具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。

11. ( )要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的