证券投资顾问业务第三章习题及答案

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1.下列哪些选项可能增加家庭的净资产?(　　)

Ⅰ.投资实现资产增值Ⅱ.增加消费

Ⅲ.将投资收益进行再投资Ⅳ.利用自动转账偿还信用卡透支

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【解析】A。

2.从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括(　　)。

Ⅰ.资产负债表Ⅱ.现金流量表Ⅲ.利润分配表Ⅳ.中间业务表

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【解析】A。

3.在开展业务时，(　　)是了解客户、收集信息的最好时机。

A.开户

B.调查问卷

C.面谈沟通

D.电话沟通

【解析】A。

4.下列关于资产负债表的表述错误的是(　　)。

A.当负债相对于所有者权益过高时，个人就容易出现财务危机

B.净资产就是资产减去负债

C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快，属于流动资产

D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

【解析】C。

5.下列对个人资产负债表的理解错误的一项是(　　)。

A.资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产=负债+所有者权益”

B.资产负债表可以反映客户的动态财务特征

C.资产和负债的结构是报表分析的.重点

D.当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险

【解析】B。

6.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?(　　)

A.房产

B.货币市场基金

C.活期存款

D.短期国库券

【解析】A。

7.与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有(　　)。

Ⅰ.在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备

Ⅱ.在面谈中，言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然

Ⅲ.应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用

Ⅳ.在会面后要针对面谈中客户提出、有待解决的问题及时向客户回复

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【解析】D。

8.客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有(　　)。

Ⅰ.用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加

Ⅱ.股票市值下降后，客户的总资产将会减少

Ⅲ.用银行存款每月偿还住屋分期付款，则每月偿还后净资产将会减少

Ⅳ.以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【解析】B

9.下列选项中，属于客户信息中的定量信息的是(　　)。

A.客户的生活品质要求

B.家庭各类资产额度

C.家庭的基本信息

D.职业生涯发展前景

【解析】B。

10.客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是(　　)。

A.消费支出情况——定性信息

B.风险偏好——定性信息

C.家庭基本信息——定量信息

D.投资经验——定量信息

【解析】B。