2016年《金融市场基础知识》考试冲刺题及答案

证券从业资格
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　　一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下各选项中。只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

【第1题】(　　)，中国新技术创业投资公司(中创公司)与汇丰集团、渣打集团在中国香港联合设立了中国置业基金，首期筹资3 900万元人民币，直接投资于以珠江三角洲为中心的周边乡镇企业，并随即在香港联合交易所上市。这标志着中资金融机构开始正式涉足投资基金业务。

A.1987年

B.1990年

C.1992年

D.1994年

参考答案：A

解析： 1987年，中国新技术创业投资公司(中创公司)与汇丰集团、渣打集团在中国香港联合设立了中国置业基金，首期筹资3900万元人民币，直接投资于以珠江三角洲为中心的周边乡镇企业，并随即在香港联合交易所上市。这标志着中资金融机构开始正式涉足投资基金业务。

【第2题】企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起(　　)个交易日内卖出。

A.5

B.10

C.15

D.20

参考答案：B

解析：企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。

【第3题】股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市应当符合的条件中，公司股本总额不少于人民币(　　)万元。

A.1 000

B.2 000

C.3 000

D.5 000

参考答案：D

解析：股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市应当符合下列条件：①股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行;②公司股本总额不少于人民币5000万元;③公开发行的股份达公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上;④公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。证券交易所可以规定高于上述规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。

【第4题】一般情况下，货币政策可通过___________货币供应量和___________利率以保持较高的投资率，为经济运行创造良好的货币环境，达到促进经济增长的目标。(　　)

A.降低;增加

B.降低;降低

C.增加;增加

D.增加;降低

参考答案：D

解析：一般情况下，货币政策可通过增加货币供应量和降低利率以保持较高的投资率，为经济运行创造良好的货币环境，达到促进经济增长的目标。

【第5题】根据不同市场债券价格等要素的确定方式分类，下列属于银行问市场交易方式的是(　　)。

A.回购交易

B.远期交易

C.期货交易

D.点击成交交易

参考答案：D

解析：根据不同市场债券价格等要素的确定方式分类，银行间市场的交易方式包括询价交易方式和点击成交交易方式。

【第6题】证券公司定向发行债券，除应当符合《公司法》规定的条件外，还应当符合最近一期期末经审计的净资产不低于(　　)亿元。

A.1

B.2

C.3

D.5

参考答案：D

解析：证券公司定向发行债券，除应当符合《公司法》规定的条件外，还应当符合最近一期期末经审计的净资产不低于5亿元。

【第7题】1988年国际清算银行制定的《巴塞尔协议》规定：开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在(　　)以上，其中核心资本至少为总资本的50%。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

参考答案：C

解析： 1988年国际清算银行制定的《巴塞尔协议》规定：开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的50%。

【第8题】(　　)是决定汇率趋势的主导因素。

A.国际收支状况

B.国民收入

C.通货膨胀的高低

D.货币供给

参考答案：A

解析：国际收支状况是决定汇率趋势的主导因素。

【第9题】筹集资金的投向符合国家产业政策和行业发展方向，所需相关手续齐全。用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项目资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的(　　)。

A.20%

B.40%

C.50%

D.60%

参考答案：D

解析：筹集资金的投向符合国家产业政策和行业发展方向，所需相关手续齐全。用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项目资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的60%。

【第10题】随着银行不良贷款率的降低，特别是当不良贷款率低于(　　)时，五级分类法区分不良贷款与正常贷款的能力大打折扣。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

参考答案：A

解析：随着银行不良贷款率的降低，特别是当不良贷款率低于5%时，五级分类法区分不良贷款与正常贷款的能力大打折扣。

　　二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中，只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

【第51题】证券交易所的主要职能有(　　)。

Ⅰ 提供证券交易场所

Ⅱ 监管证券期货经营机构

Ⅲ 集中各类社会资金参与投资

Ⅳ 制定交易规则

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

解析：证券交易所的主要职能有：提供证券交易场所、形成与公告价格、集中各类社会资金参与投资、引导投资的合理流向、制定交易规则、维护交易秩序、提供交易信息、降低交易成本，促进股票的流动性。

【第52题】关于股票的理论价格，下列说法正确的有(　　)。

Ⅰ 股票价格，是指股票在证券市场上买卖的价格

Ⅱ 股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的

Ⅲ 预测股票的未来收入是很困难的事情，所以不同的投资者对于股票的理论价格会存在分歧

Ⅳ 股票的理论价格是股票未来收益的现值之和

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

解析： Ⅰ项，股票的理论价格是股票未来收益经过折现后的现值之和，这一概念对于理解股票价格十分重要。

【第53题】目前，全国中小企业股份转让系统挂牌公司的转让类型包括(　　)。

Ⅰ审批

Ⅱ 协议

Ⅲ 注册

Ⅳ 做市

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：B

解析：目前，全国中小企业股份转让系统挂牌公司的转让类型包括协议、做市两种。

【第54题】股票的特征有(　　)。

Ⅰ 收益性

Ⅱ 风险性

Ⅲ 固定性

Ⅳ 有偿性

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

解析：股票的特征有：收益性、风险性、流动性、不可偿还性、参与性。

【第55题】下列关于股票发行审批制的说法，正确的有(　　)。

Ⅰ 审批制使得证券市场的供求机制完全是行政化而不是市场化的

Ⅱ 发行股票不是根据企业融资和证券市场的发展需要，而是基于计划行政思维的结果

Ⅲ 审批制造成了我国股票市场发展初期上市公司质量普遍很高的`现象

Ⅳ 企业申请上市要经过两级审核，导致发行费用很高

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

解析： Ⅲ项，地方政府既作为公司上市的主要决定者，又作为地方行政实体，往往就倾向予将其所控制下的问题较多的国有企业拿去上市融资，而较少考虑这些企业是否具有持续经营能力，至于那些经营业绩尚好的民营企业通常得不到上市额度，无法获取发展急需的资金。这就造成了我国股票市场发展初期上市公司质量普遍不高的现象。

【第56题】影响货币乘数的主要因素有(　　)。

Ⅰ 法定存款准备金率

Ⅱ 超额准备金率

Ⅲ 定期存款的存款准备金率

Ⅳ 现金漏损率

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

解析：影响货币乘数的主要因素有：法定存款准备金率、现金漏损率、超额准备金率和定期存款的存款准备金率。

【第57题】关于法定存款准备金政策存在明显的局限性，下列说法正确的有(　　)。

Ⅰ 法定存款准备金率有着固定化的倾向

Ⅱ 不易把握货币政策的操作力度与效果

Ⅲ 调整法定准备金率对商业银行经营管理干扰较大

Ⅳ 当对法定准备金存款不付息时，会增加银行的盈利

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

解析：法定存款准备金政策存在明显的局限性：①法定存款准备金率调整的效果较强烈，对整个经济和社会心理预期都会产生显著的影响，不宜作为中央银行调控货币供给的日常性工具，这使它有着固定化的倾向。②为体现中立性和公平性，各国的法定准备金率对各类存款机构都保持一致，但调整时对各类存款机构的冲击却不尽相同，不易把握货币政策的操作力度与效果。③调整法定准备金率对商业银行经营管理干扰较大，增加了银行流动性风险和管理的难度;当对法定准备金存款不付息时，还会降低银行的盈利，削弱其在在金融领域的竞争力。

【第58题】公司应建立贯穿于整个风险管理基本流程，连接各上下级、各部门和业务单位的风险管理信息沟通渠道，确保信息沟通的(　　)，为风险管理监督与改进奠定基础。

Ⅰ及时

Ⅱ 准确

Ⅲ 保密

Ⅳ 完整

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

解析：公司应建立贯穿于整个风险管理基本流程，连接各上下级、各部门和业务单位的风险管理信息沟通渠道，确保信息沟通的及时、准确、完整，为风险管理监督与改进奠定基础。

【第59题】大宗交易的申报包括(　　)。