2016年10月银行从业考试《个人理财》考情分析

下面是本站小编为大家整理的2016年10月银行从业考试《个人理财》考情分析，希望对大家的考试有所帮助!

　　《风险管理》考情分析　　　　

风险管理初级考试基于国内外监管标准的权威框架/体系，紧密结合国内银行业务和风险管理的基本实践，定位于针对银行机构全员的基本认知，特别是分支行/基层从业人员，统一风险管理的基本理念和术语，掌握风险管理基础知识、风险文化、风险限额、风险偏好、三道防线等基本内容，注重与基层实务工作相关的信用风险及操作风险。

2016版教材内容分9章。与往年教材对比，其中第二章变动较大，其他章节有删减和新增内容。第一章风险管理基础，第二章风险管理体系，第三章信用风险管理，第四章市场风险管理，第五章操作风险管理，第六章流动性风险管理，第七章其他风险管理，第八章银行监管与市场约束。

考情分析

　　重点章节：第二章、第四章、第六章、第七章、第八章

各章分数占比及考点预测

　　★第一章 风险管理基础

第一章占分是10分，讲述了风险主要类别、风险管理的主要策略、风险与资本、风险管理的数理基础，在复习时要注意风险与收益的关系、四大主要风险、四大风险管理的策略和资本的分类这些知识点。

　　★第二章 商业银行风险管理基本架构

第二章在考试中占5分，主要讲述了风险管理环境、组织和流程，在复习时要注意董事会、风险管理委员会、三道防线、风险管理流程这些知识点。

　　★第三章 信用风险管理

第三章考试中占25分，主要讲述了信用风险识别、计量、检测与报告、控制和资本计量，在复习时要注意法人和个人信用风险识别、内部评级法、违约概率模型、风险监测主要指标和关键业务流程/ 环节控制这些知识点。

　　★第四章 市场风险管理

第四章市场风险管理占20分，本章主要讲述了市场风险的管理包括的五个部分，首先是市场风险应该怎么识别，识别之后要怎么计量，之后计量完成需要检测和控制风险，到了第四节风险资本计量方法，以及第五节交易对手信用风险。

　　★第五章 操作风险管理

本章考试占18分，第一节中强调定义、特点，最重要的是操作风险分类，里面细分类要非常清楚。第二节掌握风险评估原则、原理就行了。第三节风险控制中风险缓释非常重要，尤其是里面业务外包要重点关注。第四节关键风险指标法、损失数据收集的原则和价值，以及6个风险报告的主要部分。最后，第五节中要掌握基本标准法的计量和标准法计量。

　　★第六章 流动性风险管理

第六章在考试中占11分，主要讲述了流动性风险识别、评估、检测与控制，在复习时要注意流动性风险资产负债结构、流动性比率/指标法这些知识点。

　　★第七章 其他风险管理

第七章考试占分6分，主要讲述了国别风险管理、声誉风险管理、战略风险管理，在复习时要注意国别、声誉、战略风险管理的具体做法。

　　★第八章 银行监管与市场约束

第八章考试占分4分，主要讲述了银行监管和市场约束，在复习时要注意风险监管原则、银行监管方法、市场约束参与方及其作用这些知识点。

　　《个人理财》考情分析

通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度，综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。　

考情分析

　　第一章　个人理财概述(5%)

　　第二章　个人理财业务相关法律法规(19%)

　　第三章　理财投资市场概述(8%)

　　第四章　理财产品概述(28%)

　　第五章　客户分类与需求分析(5%)

　　第六章　理财规划计算工具与方法(20%)

　　第七章　理财师的工作流程和方法(15%)

　　重点章节：第二章、第四章、第六章、第七章。

各章分数占比及考点预测

　　★第一章 个人理财概述

第一章关于个人理财概述，整章占分有5%，第一个知识点是关于投资管理、财富管理与个人理财的关系;第二个知识点也是最主要的知识点是理财顾问业务和综合理财业务的区别，第三个知识点是理财业务、财富管理业务、私人银行业务哪个范围大，以及个人理财业务的发展及原因，这也是经常考的一个多选题。

　　★第二章 个人理财业务相关法律法规

整个章节都是考试占分比较大的，占19%。包括理财师的法律法规、理财规划中的法律法规以及理财产品及销售相关法律法规。物权法主要规定的是动产和不动产之间的法律条款，这里面最重要是抵押、质押和留置。

最难的一个知识点个人外汇管理涉及的法律法规，这里不是看几遍就能够记住的。《个人外汇管理办法》个人外汇业务、个人外汇账户两个分类。《个人外汇管理办法实施细则》，这里的知识点非常容易记混。

　　★第三章 理财投资市场概述

第三章理财投资市场总的比较简单，考试中占分8%。本章主要讲述了金融市场概述和分类、理财投资市场的介绍，在复习时要注意金融市场功能、货币市场、资本市场这些知识点。

　　★第四章 理财产品概述

第四章理财产品概述总共占分25%，主要讲的是理财产品的概述，包括银行理财产品，银行代理理财产品以及其他理财产品，在复习时要注意理财产品的一系列分类，各类型基金的对比、债券风险、信托和中小企业私募债的有关知识点。

　　★第五章 客户分类与需求分析

第五章主要讲述了客户需求、客户分类、了解客户和客户需求分析，在复习时要注意家庭生命周期和个人生命周期的详细周期。

复习中要知道现阶段企业经营、理财师工作要求、理财服务和质量的要求，了解客户的内容和客户的需求等。

　　★第六章 理财规划计算工具与方法

第六章主要介绍时间价值的基本参数、现值和终值的计算、72法则和有效利率。以及规则现金流的计算和不规则现金流的计算。核心的内容系数表和对比，这是一定要掌握的。

　　★第七章 理财师的工作流程与方法

第七章在考试中占比15%，主要讲述了理财师工作六个流程，是在实际工作中能够用到的知识点，到家要重点注意这个章节。

第一步：接触客户、建立信任关系

第二步：收集、整理和分析客户家庭财务状况

第三步：明确客户的理财目标

第四步：制定理财规划方案

第五步：理财规划方案的执行

第六步：后续跟踪服务

　　《法律法规》考情分析考情分析

重点章节：第五章、第六章、第七章、第十四章、第十六章。

各章分数占比及考点预测

　　★第一章 经济基础知识

第一章经济基础知识在考试中占分2%，宏观经济分析是考纲里熟悉的考点，行业经济分析是属于了解考点，区域经济分析属于掌握的.考点。

　　★第二章 金融基础知识

第二章金融基础知识占分就比较多，大概在6%。除了利息与利率是了解的考点，其他部分都属于熟悉与掌握的考点。

　　★第三章 金融市场

本章在考试会考分占比6%。主要从金融市场概述，货币市场和资本市场，我国金融市场组织体系三部分展开。

小结：要注意金融市场的主客体及功能;金融市场种类;金融工具特点;金融市场的机构构成。

　　★第四章 银行体系

本章在考试会考分占比4%。主要从银行的起源与发展，银行的分类与职能展开。

小结：要注意银行的分类和分类下的具体的银行的名称和相关职能;一些非金融机构的名称以及相关职能。

　　★第五章 负债业务

第五章负债业务，在考试会考分占比9%。主要从存款业务和非存款业务两部分展开。

小结：要注意不同存款业务的种类，以及不同存款业务的相关政策以及利息的计算方式;非存款业务的种类以及特点。重点章节。

　　★第六章 资产业务

本章在考试会考分占比11%。主要从贷款业务，其他资产业务两部分展开。

小结：要注意不同贷款业务的品种与流程;其中贸易融资方面的信用证，押汇，保理以及福费廷的内容较难理解;其他资产业务注意保函以及承诺业务的相关知识点。

　　★第七章 中间业务

本章在考试会考分占比10%。主要从中间业务概述，支付结算业务，代理业务，托管业务，咨询顾问业务，银行卡业务展开。

小结：要注意首先要明晰汇票，本票，支票的定义、类型以及他们之间的区别;信用证，托收，清算业务的具体内容;各项代理业务的业务种类与特点;银行卡业务的特点，功能与分类。重点章节。

　　★第八章 理财业务

在考试会考分占比4%。主要从理财业务概述和理财产品分类与销售管理展开。

小结：要注意理财业务的特点;理财业务与传统信贷业务的区别;理财产品的分类;理财产品销售原则与相关禁止性规定

　　★第十章 银行管理基础

在考试会考分占比2%。主要从商业银行的组织架构与银行管理的基本指标展开。在复习时要注意银行基本指标的构成内容。

　　★第十一章 公司治理、内部控制与合规管理

在考试会考分占比2%。主要从公司治理，内部控制，合规管理三方面展开。在复习时要注意银行公司治理的内容与组织架构;内部控制的目标，基本原则以及相关措施;合规管理的相关内容。

　　★第十二章 商业银行资产负债管理

在考试会考分占比1%。主要从资产负债管理概述，资产负债管理的工具与策略展开。在复习时要注意资产负债管理的对象、内容与策略。

　　★第十三章 资本管理

在考试会考分占比5%。在复习时要注意银行资本的分类、关系以及作用;三版巴塞尔协议的相关内容;我们资本充足率的监管要求。

　　★第十四章 风险管理

在考试会考分占比8%。主要从全面风险管理，信用风险管理，市场风险管理，操作风险管理，流动性风险管理展开。在复习时要注意各种风险的内容分类以及管控手段。

　　★第十五章 银行基本法律法规

在考试会考分占比3%。主要从《中国人民银行法》《银行业监督管理法》《商业银行法》《反洗钱法》展开。在复习时要注意各项法律法规的监管内容和监管措施。

　　★第十六章 民事法律制度

在考试会考分占比11%。主要从民法，物权法和担保法，合同法，婚姻法和继承法展开。在复习时要注意各项法律法规的主体、客体;法律法规做规定事项的进行流程。

　　★第十七章 商事法律制度

在考试会考分占比4%。主要从公司法律制度，信托法律制度，票据法律制度展开。在复习时要注意公司法重点在于公司相关制度与组织架构;信托和票据的相应法律效应。

　　★第十八章 刑事法律制度

在考试会考分占比5%。主要从刑法基本理论和金融犯罪及刑事责任展开。在复习时要注意金融犯罪的构成以及违法的相关罪名。

　　★第二十章 银行监管体制

在考试会考分占比4%。主要从国际银行监管发展历史与主要监管体制和我国的监管框架展开。在复习时要注意银行监管的演变以及我国的监管体系和工具。

　　★第二十二章 银行自律与市场约束

在考试会考分占比3%。主要从银行自律组织与职业操守展开。在复习时要注意银行自律组织机构的构成;银行从业人员与客户间的职业操守17个方面的体现。