银行从业资格《公共基础》易考点：咨询顾问业务

导语：咨询顾问业务是指商业银行依据自身在信誉、人才、信息等方面的优势，收集和整理有关信息，并通过对这些信息以及银行和客户资金运动的记录和分析，形成系统的资料和方案，并提供给客户，以满足客户业务经营管理或发展需要的'服务活动。

　　咨询顾问业务

　　1.基本概念

　　2.业务种类

目前，商业银行开办的咨询顾问类业务主要由企业信息咨询业务、资产管理顾问业务、财务顾问业务。

商业银行的企业信息咨询业务主要包括项目评估、企业信用等级评估、验证企业的注册资金、资金证明、企业管理咨询等。

资产管理顾问业务包括投资组合建议、投资分析、税务服务、信息提供和风险控制等。

财务顾问业务包括大型建设项目的财务顾问业务和企业并购顾问业务。

　　理财业务

　　1.业务概述

商业银行理财业务是商业银行将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等业务融合在一起，向公司、个人客户提高综合性的定制化金融产品和服务。

　　2.公司理财业务

(1)现金管理服务

(2)投资理财服务

目前，市场上的理财产品可分为人民币理财产品、外币理财产品和双币种理财产品。

3.个人理财业务

主要业务种类：

(1)理财顾问服务

(2)综合理财服务

私人银行业务

　　理财计划

理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。

(3)个人理财工具