基金销售辅导知识：基金监管和主要法律法规

导语：基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。我们一起来看看相关的考试内容吧。

　　基金监管和主要法律法规

　　一、基金监管概述

(一)基金监管目标

1、保护基金投资者的合法利益。 2、保证市场的公平、效率和透明。 3、防范和降低系统性风险。 4、推动基金业的规范发展。

(二)基金监管的原则

1、依法监管原则 2、公开、公平、公正原则 3、监管与自律并重原则 4、监管的连续性和有效性原则 5、审慎监管原则

(三)基金监督管理框架

对基金的日常监管由证监会基金部、各证监局、证券交易所和中国证券业协会基金公司会员部具体实施

日常监管实行属地监管原则

　　二、我国基金监管法规体系和主要法律法规

(一)基金法规体系概述

以《证券投资基金法》为核心，覆盖主要基金活动，多层次的基金法规体系

(二)主要基金法律法规介绍

1、《证券投资基金法》。2003.10.28通过

2、《证券投资基金管理公司管理办法》。中国证监会2004.9.16颁布，2004.10.1实施

3、《证券投资基金托管资格管理办法》。中国证监会、中国银监会2004.11.29颁布，2005.1.1实施

4、《证券投资基金运作管理办法》。中国证监会2004.6.29颁布，2004.7.1实施

5、《证券投资基金信息披露管理办法》。中国证监会2004.6.8审议通过，2004.7.1施行

6、《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》。中国证监会2004.9.22颁布，2004.10.1施行

基金监管的目标是一切基金监管活动的出发点。

证券监管的目标主要有三个：一是保护投资者;二是保证市场的公平、效率和透明;三是降低系统风险。这三个目标同样适用于基金监管。

　　我国基金监管的目标包括：

(一)保护投资者利益

保护投资者利益是基金监管工作的重中之重。投资者是市场的.支撑者，保护和维护投资者的利益是我国基金监管的首要目标。

(二)保证市场的公平、效率和透明

证券市场中，通过披露保证效率是比较高的运行，信息完全公开，让投资者都能看清楚证券市场运行是安全的并且没有任何内幕交易的。

(三)降低系统风险

监管者应当要求基金管理机构满足资本充足率和一定的运营条件以及其他谨慎要求。

监管者应当做的是：要求投资者将承担的风险限制在能力范围之内，并且监控过度的风险行为。

(四)推动基金业的规范发展

　　基金监管的原则

(一)依法监管原则

基金监管属于行政执法活动。监管机构作为执法机关，其成立由法律规定，其职权也是由法律所赋予的，因此，基金监管部门必须树立依法监管观念。

(二)“三公”原则

基金是证券市场的重要参与者之一，证券市场“公开、公平、公正”的原则同样适用于基金市场。

(三)监管与自律并重原则

国家对于基金市场的监管是市场的保证，而基金从业者的自律是市场基础。

(四)监管的连续性和有效性原则

基金监管就应遵循连续性的原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。另一方面，在基金监管中应坚持有效监管的原则。处理好监管成本与监管效益之间的关系，应做到市场能自身调节的，不监管;必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。

(五)审慎监管原则