基金从业《基金法律法规》要点复习

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　　《基金法律法规》知识点：基金职业道德修养

　　一、基金职业道德修养的含义

修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平。职业道德修养是一种自律行为，关键在于“自我”的意愿和努力。任何一个从业人员职业道德素质的提高，一方面靠他律，即社会的培养和组织的教育;另一方面就取决于自己的主观努力，即自我修养。两个方面缺一不可，而且后者更加重要。

基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。

　　二、基金职业道德修养的方法

1.正确树立基金职业道德观念

基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念。

任何一种社会职业，都有其存在的社会价值和道德价值，提高对其所从事职业的社会价值和道德价值的认知，是正确树立职业道德观念的前提。任何一个基金从业人员，如果对基金职业的社会价值和道德价值缺乏正确的认识，不了解基金职业所担负的职业义务和责任，就不可能真正热爱自己的职业，就不会有职业使命感和责任感，也就不会有自觉遵守职业道德的内在动因。

道德是以善与恶、是与非、正与邪等对立范畴作为评价标准的，而职业道德是社会基本道德在特定职业中的反映，因此，科学的世界观、人生观和价值观是正确树立职业道德观念的`基础。一个人没有确立科学的世界观、人生观和价值观，就不可能树立正确的职业道德观念。

2.深刻领会基金职业道德规范

基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容，基金职业道德修养不能脱离基金职业道德规范，一定是针对基金职业道德规范的自我教育、自我改造和自我完善。只有深刻领会基金职业道德规范的基本含义、社会意义和具体要求，准确把握和领悟其精髓，才能在执业活动中自觉自愿地遵守基金职业道德规范。

基金职业道德修养，一方面要自我学习基金职业道德规范，另一方面要主动接受基金职业道德教育。内在的学习需求与外在的教育灌输相结合，有利于基金从业人员更快速、更准确地把握和领悟基金职业道德规范的精神实质，可以起到事半功倍的效果。

3.积极参加基金职业道德实践

树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德。积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径。

基金从业人员应当积极参加基金职业道德实践，在基金执业活动中践行职业道德，以基金职业道德来指导自己的职业判断和约束自己的执业行为，不断地自我改造、自我完善，并通过外在的评价强化自己的职业道德观念，通过反复的实践一修正一再实践的过程，养成良好的职业道德习惯。

基金从业人员在实践中，还应当虚心向先进人物学习。榜样的力量是无穷的，可以给人以巨大的感染力和影响力。向职业道德的榜样学习，有利于基金从业人员的职业道德修养在潜移默化中达到更高的境界。

　　《基金法律法规》知识点：基金职业道德教育的途径

　　基金职业道德教育的途径

基金职业道德教育的途径多种多样，主要有以下几种：

　　一、岗前职业道德教育

岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。岗前教育主要是通过职业资格考试来督促完成的。其中，基金职业道德教育需要完成三个方面目标：

1.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容;

2.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险;

3.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念。

岗前教育，可以使得基金从业人员在上岗之前就熟悉职业道德的要求，为其就职以后爱岗敬业、秉持正确的职业价值观而从事职业活动奠定良好的基础。

　　二、岗位职业道德教育

岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。

基金机构应当重视岗位职业道德教育，通过采取各种各样的教育形式，不断提升从业人员的职业道德素质，保证继续教育的实效性。同时，在机构内应当营造严格遵守职业道德的文化氛围，并建立有效的职业道德建设机制，把职业道德与工作实践结合起来，以职业道德建设促进机构业务质量和数量的提升。例如：采用丰富多彩的方式宣传职业道德;设立职业道德表彰制度，树立遵守职业道德模范典型;建立职业道德与评聘制度相结合的机制，等等。

　　三、基金业协会的自律

基金业协会是基金行业的自律性组织，是联系政府监管机构与会员的纽带。如果说政府监管机构是在法律法规的层面对基金从业人员的执业活动进行监管，那么，基金业协会就应该更侧重在职业道德的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。因此，从监管职责分工的角度来看，基金业协会在基金职业道德建设方面应该发挥更为重要的作用。

基金从业人员在执业活动中是否遵循职业道德，直接涉及投资者和基金机构的利益，也涉及整个基金行业的社会形象，而基金行业形象又会对基金行业的存在和发展产生长远的影响。因此，无论是从基金机构的整体和长远利益出发，还是从基金行业健康发展的角度考虑，基金业协会都应该在基金职业道德建设方面有所作为。

基金职业道德不同于基金监管法律法规，其实施主要依赖于基金从业人员的自律。因此，基金职业道德教育就显得尤为重要，是基金职业道德得以实施的重要保障。基金业协会应当采取切实有效的措施，加强基金职业道德教育。一方面要制定完备的基金职业道德规范，宣传并组织基金从业人员学习和领会职业道德规范;另一方面，还应建立必要的职业道德奖惩机制，促进和保证基金职业道德的实施。例如，建立专门的职业道德检查和奖惩机构，建立基金从业人员职业道德档案等。

　　四、树立基金职业道德典型

基金职业道德教育要与基金市场以及基金实践活动的环境结合起来，既要有正面事例的引导，也要有反面案例的警示，坚持宣传正面典型与剖析反面典型相结合。通过对违反基金职业道德行为和违反基金法律行为典型案例的展示和分析，警示基金从业人员增强法律意识和职业道德观念，严格遵守基金职业道德规范，做到自重、自治、自警和自律。

　　五、社会各界持续监督

基金职业道德教育是基金职业道德建设的一个重要方面。基金职业道德建设，是一项复杂的系统工程，涉及基金行业各相关主体的利益，也关系到社会公共利益。因此，社会各界应当齐抓共管，共同抓好基金职业道德教育工作。社会各界的监督，不仅是对基金职业道德教育成果的检验环节，监督本身也是教育的有效组成部分。

基金市场投资者是基金职业道德最直接的受益者或受害者，对于基金职业道德有着切身的感受，因此，投资者实施监督的动力最足，监督也最深最细。要使投资者监督真正发挥教育作用，需要基金行业自律组织和各个基金机构为投资者的监督意见设置一个顺达的通道，并对投资者的监督和举报行为给予激励。

各种新闻媒体、网站也可以在基金职业道德教育方面发挥积极作用。其作用一方面是对基金职业道德的宣传，另一方面是对基金职业道德实施情况的舆论监督。