基金从业《证券投资基金基础》习题

导语：下面是关于基金从业资格考试的一些习题，希望大家认真做一做。更多基金从业相关内容请上应届毕业生考试网。

　　第一组：

1.对在交易所上市的基金履行一线监管职责的是( )。

A：中国证监会

B：证券公司

C：证券交易所

D：中国人民银行

[答] C

2.基金托管人的资格核准及监管工作需由中国证监会和( )共同负责。

A：证券交易所

B：中国人民银行

C：财政部

D：基金管理公司

[答] B

3.证券投资基金的监管的重点是( )。

A：对基金管理公司的监管

B：对基金托管人的监管

C：对基金投资者的监管

D：对证券投资基金行为的监管

[答] D

4.基金募集前( )，基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。

A：一天

B：三天

C：七天

D：十天

[答] B

5.监管的首要原则是( )。

A：保护投资者利益原则

B：法制管理原则

C：“三公”原则

D：监管与自律并重原则

[答] A

6.证券交易所的会员( )。

A：可以自动转让交易席位

B：转让交易席位必须由证监会审批

C：转让交易席位必须由证券交易所审批

D：不得转让交易席位

[答] C

7.1998年中国证监会下发的( )中，对基金监管的内容作出了详细的规定。

A：《证券投资基金管理暂行办法》

B：《证券交易所管理办法》

C：《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》

D：《开放式投资基金试点办法》

[答] C

8.基金监管的目标是( )。

A：维护基金市场的正常秩序，保护投资者的利益。根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，引导投资方向，实现资本市场的资源配置功能

B：充分运用、发挥市场机制的积极作用，限制基金对市场的消极影响

C：防止操作市场，禁止欺诈行为、内幕交易等不法行为，增强投资者的信心，保护投资者的利益，营造“公平、公正、公开“的投资环境

D：引导储蓄转化为投资，促进经济发展和社会稳定

[答] A B C D

9.基金监管的原则包括( )。

A：保护投资者利益原则

B：法制管理原则

C：“三公“原则

D：监管与自律并重原则

[答] A B C D

10、基金托管人需定期向中国证监报送( )。

A：监察稽核报告

B：公司财务和自有资金运用情况报告

C：基金持有人名册

D：对基金管理公司的监督报告

[答] A C D

　　第二组：

1、按照基础资产分类可将权证分为( )

A、非股权类权证

B、股权类权证

C、债权类权证

D、其他权证

1题答案B、C、D

2、按照基础资产的来源分类。根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为( )

A、认股权证

B、备兑权证

C、认沽权证

D、认购权证

2题答案A、B

3、按持有****利分类，按照持有****利的不同，可将权证分为( )

A、认股权证

B、备兑权证

C、认沽权证

D、认购权证

3题答案C、D

4、股指期货交易与股票交易相比，区别在于( )

A、股指期货合约有到期日，不能无限期持有。

B、股指期货交易采用保证金制度

C、在交易方向上，股指期货交易可以卖空

D、股指期货交易采用当日无负债结算制度。

E、股指期货合约可以无限期持有

4题答案A、B、C、D

5、股指期货除了具备一般衍生工具可以跨期交易、杠杆效应和价格发现等特征外，还具备以下主要功能：( )

A、系统风险规避功能

B、资产配置功能

C、无负债结算功能

5题答案A、B

6、金融衍生工具的基本功能有( )

A、套期保值功能

B、价格发现功能

C、资产配置功能

D、投机功能

E、套利功能

6题答案A、B、D、E

7、证券发行市场的构成，证券发行市场由( )

A、证券发行人

B、证券投资者

C、证券服务机构

D、咨询公司

7题答案A、B、C

8、债券发行方式。债券的发行方式主要有( )

A、定向发行

B、公募发行

C、承包发销

D、招标发行

8答案A、C、D

9、根据《证券交易所管理办法》第十一条的规定，证券交易所的具体职能主要包括( )

A、提供证券交易的场所和设施

B、指定证券交易所的业务规定

C、接受上市的申请，安排证券上市

D、组织，监督证券交易

E、对会员进行监督

F、对上市公司进行监管

J、管理和公布市场信息

H、中国证监会许可的其他职能

9答案A、B、C、D、E、F、J、H

10、证券交易不得直接或间接从事下列业务( )

A、以营利为目的的业务

B、新闻出版业

C、发布对证券价格进行预测的文字和资料

D、为他人提供担保

E、对上市公司进行监管

F、未经中国证券监督管理机构批准的其他业务

10答案A、B、C、D、F

　　第三组：

1.根据现行法规，申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于( )亿元人民币。

A.1

B.5

C.10

D.20

正确答案:D　解题思路：除《证券投资基金法》对基金托管资格应当具备的条件作出规定外，《证券投资基金托管资格管理办法》对托管人的市场准入作了更详细的规定。如最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币;基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的.执业人员不少于5人，并具有基金从业资格;有安全保管基金}财产的条件等。

2.下列不属于基金市场服务机构的是( )。

A.基金销售机构

B.基金注册登记机构

C.律师事务所和会计师事务所

D.中国证券业协会

正确答案:D　解题思路：除ABC三项外，基金市场的服务机构还包括基金投资咨询机构和基金评级公司等。D项中国证券业协会属于行业自律组织。

3.金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，同意在未来日期按照( )买卖某种标的金融资产的合约。

A.市场价格

B.现货价格

C.约定价格

D.未来价格

正确答案:C　解题思路：金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为"远期价格")在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。

4.若期货交易保证金为合约金额的10%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的( )倍。

A.10

B.15

C.20

D.40

正确答案:A　解题思路：金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的10%，则期货交易者可以控制10倍于所投资金额的合约资产，即1/10%=10(倍)。

5.下列金融产品中，具有较好流动性的是( )。

A.证券投资基金

B.银行理财产品

C.券商集合计划

D.银行定期存款

正确答案:A　解题思路：通常来说，股票、债券、活期储蓄存款、证券投资基金具有较好的流动性，投资者可以很方便地实现投资变现。相比之下，银行理财产品、信托产品、券商集合计划通常实行间歇性开放，流动性较差;而保单、定期存款的流动性最差，提前变现通常会遭受一定的损失。

6.金融衍生工具的基本特征包括( )。

A.跨期性

B.杠杆性

C.稳定性

D.高风险性

正确答案:ABD　解题思路：金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念，是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动的派生金融产品。它具有的显著特性包括：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。

7.通过强制性信息披露，可以消除( )等问题带来的低效无序状况。

A.道德风险

B.逆向选择

C.基金投资风险

D.基金价格波动性

正确答案:AB　解题思路：通过强制性信息披露，迫使隐藏的信息得以及时和充分的公开，从而消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的有效性。

8.证券市场的产生与发展主要归因于( )。

A.信用制度的发展

B.股份制的发展

C.商品经济的发展

D.社会化大生产的发展

正确答案:ABCD　解题思路：证券市场是在商品经济高度发展的基础上产生和发展的。证券市场的产生与发展主要归因于以下因素：①社会化大生产和商品经济的发展;②股份制的发展;③信用制度的发展。

9.根据层次结构，证券市场可以分为( )。

A.初级市场和次级市场

B.发行市场和交易市场

C.一级市场和二级市场

D.股票市场和债券市场

正确答案:ABC　解题思路：证券市场按其层次结构可以分为发行市场和交易市场：前者又称为"一级市场"或"初级市场";后者又称为"二级市场"或"次级市场"。

10.基金会计报表至少应包括( )。

A.资产负债表

B.利润表

C.现金流量表

D.所有者权益(基金净值)变动表

正确答案:ABD　解题思路：根据有关规定，基金管理公司应及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。基金财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。财务会计报告包括会计报表、会计报表附注和其他应当在财务会计报告中披露的相关信息和资料。会计报表至少应包括资产负债表、利润表和所有者权益(基金净值)变动表。