2017基金法律法规自测试题

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　　自测试题一：

1.职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的(　　)特征。

A.传承性

B.连续性

C.继承性

D.特殊性

2.以下属于欺诈客户的是(　　)。

A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险

B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料

D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

3.专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括(　　)。

A.持证上岗

B.恪尽职守

C.持续学习

D.审慎开展执业活动

4.(　　)是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

A.内幕消息

B.保守秘密

C.商业秘密

D.客户资料

5.(　　)是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

A.基金职业道德教育

B.对基金从业人员的在岗培训

C.组织基金从业人员继续教育

D.基金业协会的自律管理

6.(　　)是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

A.基金的募集

B.基金的发售

C.基金的申购

D.基金的认购

7.投资人认购开放式基金，一般通过基金(　　)或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

A.申请人

B.管理人

C.托管人

D.持有人

基金份额的认购程序不包括(　　)。

A.开户

B.认购

C.确认

D.申请

9.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于(　　)Et起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

10.债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过(　　)。

A.10%

B.5%

C.3%

D. 1%

1.【答案】C(P112)

【解析】职业道德具有继承性的特征，即职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。

2.【答案】D(P117)

【解析】在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。基金从业人员不得违规向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。

3.【答案】B(P121)

【解析】专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。

4.【答案】C(P126)

【解析】商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

5.【答案】A(P128)

【解析】基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促进其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

6.【答案】A(JP5)

【解析】基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请、发售基金份额、募集基金的行为。

7.【答案】B(JP7)

【解析】投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

8.【答案】D(JP11)

【解析】QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。

9.【答案】B(JP9)

【解析】投资者T日提交开放式基金认购申请后，可于T+2日查询认购申请的受理情况;如认购申请无效，资金退回。

10.【答案】D(JP9)

【解析】债券基金有两类，一类收取认购费，其认购费率一般不超过1%;一类不收取认购费，而在成立后收取销售服务费。

　　自测试题二：

1、 在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是(　　)。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.稳定型基金

2、 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载(　　)。

A.从合同生效之日起计算的业绩

B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩

C.当年上半年的业绩

D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

3、 基金管理人应当设立监察稽核部门，对(　　)负责，开展监察稽核工作。

A.董事会

B.股东大会

C.公司经营层

D.总经理

4、 关于非公开募集的基金管理人的登记，若申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知(　　)，并变更申请登记内容。

A.中国证监会

B.证券业协会

C.基金业协会

D.中国银监会

5、 若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向(　　)汇报。

A.董事会

B.股东大会

C.合规与风险管理委员会

D.监事会

6、 基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向(　　)申请注册。

A.中国证监会

B.基金业协会

C.证券业协会

D.中国保监会

7、 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于(　　)人。

A.1

B.2

C.3

D.5

8、 国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的(　　)。

A.兑付功能

B.支付功能

C.流通功能

D.储蓄功能

9、 基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报(　　)备案。

A.证券业协会

B.中国证监会

C.基金业协会

D.中国银监会

10、 下列不属于基金销售机构职责规范的是(　　)。

A.签订销售协议，明确权利与义务

B.基金管理人应制定业务规则并监督实施

C.严格销售管理

D.禁止提前发行

11、 基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括(　　)。

A.申请报告

B.合同草案

C.基金托管协议

D.招募说明书草案

12、 预期风险收益较低的分级基金的子份额称为(　　)，预期风险收益较高的`分级基金的子份额称为(　　)。

A.A类份额：B类份额

B.B类份额;A类份额

C.C类份额：A类份额

D.D类份额;B类份额

13、 下列不属于封闭式基金认购特点的是(　　)。

A.发售方式为网上发售和网下发售

B.认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

C.在资金账户存入足够资金

D.认购方式为现金认购和证券认购

14、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向(　　)报告。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ

15、 职业道德的作用不包括(　　)。

A.调整职业关系

B.提高社会素质

C.促进行业发展

D.提升职业素质

16、 以下不属于特殊类型的基金的是(　　)。

A.系列基金

B.保本基金

C.基金中的基金

D.封闭式基金

17、 如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过(　　)人，就构成了公开募集基金。

A.100

B.200

C.300

D.500

18、 假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有时间为半年，对应的赎回费率为0.5%，该H基金份额净值为1.50元，则其获得的净赎回金额为(　　)元。

A.1492.5

B.1493

C.1495

D.1500

19、 下列关于基金申购和赎回的资金结算的说法中，错误的是(　　)。

A.资金结算分清算和交收两个环节

B.清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为

C.交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程

D.资金清算是注册登记机构为明确所有的投资者申购和赎回数据信息而进行的

20、 基金持有人与基金管理人之间是(　　)关系。

A.投资

B.中介服务

C.信托

D.控股