2016中級經濟師考試《金融》預測題

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　　一、單項選擇題

1. 根據《商業銀行風險監管核心指標》，我國衡量商業銀行資產安全性指標中，不良資產率是指(　)之比。

A.不良貸款與貸款總額

B.不良貸款與總資產

C.不良信用資產與信用資產總額

D.不良信用資產與貸款總額

2. 計入附屬資本的長期次級債券不得超過核心資本的(　)。

A.100%

B.50%

C.20%

D.10%

3. 《根據商業銀行風險監管核心指標》，核心資本充足率最低為(　)。

A.10%

B.8%

C.6%

D.4%

4. 《根據商業銀行風險監管核心指標》，核心資本充足率最低為(　)。

A.10%

B.8%

C.6%

D.4%

5. 以下不屬於市場準入監管的是(　)。

A.審批資本充足率

B.審批註冊機構

C.審批註冊資本

D.審批高級管理人員任職資格

6. 下列銀行業監管內容中，屬於市場準入監管的是(　)。

A.審批業務範圍

B.監管資產安全性

C.監管內控有效性

D.監管流動適度性

7. 管制制度作為一種公共產品，只能由代表社會利益的政府來供給和安排，目的在於促進一般社會福利，該觀點源於金融監管理論中的(　)。

A.經濟監管論

B.公共利益論

C.社會選擇論

D.特殊利益論

8. 從2003年4月以來，(　)專門從事銀行監管職能。

A.中國人民銀行

B.中國農業發展銀行

C.中國銀行業協會

D.中國銀行業監督管理委員會

9. 監管是政府對公眾要求糾正某些社會組織和個體的不公正、不公平、無效率或低效率的一種迴應，是政府用來改善資源配置和收入分配的一種手段。該觀點源自管制理論中的(　)。

A.公共利益論

B.特殊利益論

C.社會選擇論

D.經濟監管論

10. 資本利潤率是指(　)。

A.淨利潤與資產平均餘額之比

B.淨利潤與所有者權益平均餘額之比

C.資產與負債之比

D.核心資本與風險加權資產之比

11. 通過監管當局的實地作業來評估銀行機構經營穩健性和安全性的監管方法是(　)。

A.現場檢查

B.並表監管

C.實證檢查

D.非現場檢查

12. 在市場準入過程中，監管當局應對銀行機構(　)的任職資格進行審查。

A.董事會

B.理事會

C.高級管理人員

D.監事會

13. 作為監管當局分析銀行機構經營穩健性和安全性的一種方式，非現場監督的資料收集的基礎是單個銀行的(　)。

A.具體事件

B.問題反映

C.單一報表

D.合併報表

14. 全國性保險公司的最低資本規定為(　)。

A.1億元人民幣

B.2億元人民幣

C.5億元人民幣

D.10億元人民幣

15. 銀行監管的非現場監測的審查對象是(　)。

A.會計師事務所的審計報告

B.銀行的合規性和風險性

C.銀行的各種報告和統計報表

D.銀行的治理情況

16. 我國規定銀行對最大一家客户貸款總額與資本淨額之比不得高於(　)。

A.10%

B.20%

C.30%

D.5%

17. 早在2003年9月，我國對金融控股集團的監管就採取(　)制度。

A.中央銀行監管

B.主監管

C.統一監管

D.集體監管

18. 根據《商業銀行風險監管核心指標》，我國商業銀行資本充足率必須大於或等於(　)。

A.3%

B.5%

C.8%

D.11%

　　二、多項選擇題

1. 銀行監管的基本方法是(　)。

A.現場檢查

B.分業監管

C.集中監管

D.非現場監督

E.市場準入

2. 金融全球化迅速發展，主要表現在(　)。

A.金融風險加大

B.金融機構的'跨國經營和規模迅速擴張

C.金融市場的全球聯動

D.金融產品的不斷創新

E.金融資本的頻繁跨國流動

3. 證券公司經營風險防範機制主要包括(　)。

A.證券公司應當建立有關隔離制度

B.證監會對證券公司財務及審計的監管制度

C.內控制度的建設

D.依照規定，建立健全組織機構，明確決策、執行、監督機構的職權

E.市場退出制度

4. 在《證券監管目標和原則》中列出的三項目標是(　)。

A.保護投資者

B.確保市場公平、有效和透明

C.減少系統風險

D.金融自由化加深

E.保持流動性

5. 當前在我國分業監管體制下綜合經營帶來的挑戰有(　)。

A.金融控股集團的監管制度

B.金融控股集團的資本監管

C.金融控股集團的公司治理

D.金融監管與貨幣政策的協調

E.機構監管與功能監管的挑戰

6. 在銀行業監管的方法中，現場檢查內容一般包括(　)。

A.充分性檢查

B.合規性檢查

C.適宜性檢查

D.有效性檢查

E.風險性檢查

7. 我國監管評級體系對(　)進行評級。

A.資本充足性

B.資產質量

C.穩定性方面

D.盈利水平方面

E.流動性方面

8. 我國衡量資產安全性的貸款質量指標有(　)。

A.不良資產率不得高於4%

B.不良貸款率不得高於5%

C.單一集團客户授信集中度不得高於15%

D.單一客户貸款集中度不得高於20%

E.全部關聯度不得高於50%

9. 下列屬於附屬資本的是(　)。

A.重估儲備

B.可轉換債券

C.一般準備

D.實收資本

E.長期次級債券

10. 目前金融監管理論主要包括(　)。

A.公共利益論

B.特殊利益論

C.社會選擇論

D.經濟監管論

E.邊際成本論

11. 金融監管是指金融監管機構通過制定一些標準，對金融機構的經營行為實施有效約束，確保金融體系的安全穩健運行，這些標準主要涉及金融機構的(　)。

A.收益標準

B.公司治理

C.市場準入

D.風險監管

E.市場退出