2017年基金從業資格考試《私募股權投資》檢測題

基金從業
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考試備考大家要學會在練習中掌握複習重點，下面是小編給大家提供的2017年基金從業資格考試《私募股權投資》檢測題，大家可以參考練習，更多習題練習請關注應屆畢業生考試網。

1.基金作為一種金融產品，其產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服務。這體現的是4Ps理論的(　　)。

A.規範性

B.持續性

C.專業性

D.服務性

2.基金銷售機構的職責規範中要求，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存(　　)年。

A.5

B.10

C.15

D.20

3.基金投資人承擔的義務不包括(　　)。

A.繳納基金認購款項及規定費用

B.承擔基金虧損或終止的無限責任

C.在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額

D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動

4.我國相關法律法規規定，辦理基金開户要求的個人投資者年齡範圍是(　　)週歲。

A.16～60

B.16～70

C.18～60

D.18～70

5.在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，其中不包括投資者的'(　　)。

A.教育背景

B.投資規模

C.風險偏好

D.對投資資金流動性和安全性的要求

6.(　　)是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。

A.基金銷售適用性

B.基金銷售收益性

C.基金銷售風險性

D.基金銷售搭配性

7.基金經營機構應妥善保存客户交易終端信息和開户資料電子化信息，保存期限不得少於(　　)年。

A.3

B.5

C.10

D.20

8.基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載(　　)。

A.從合同生效之日起計算的業績

B.自合同生效當年開始最近1個完整會計年度的業績

C.當年上半年的業績

D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公佈日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績

9.下列不屬於基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是(　　)。

A.違規向他人提供基金未公開的信息

B.不同意他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務

C.違規接受投資者全權委託，直接代理客户進行基金認購、申購、贖回等交易

D.挪用投資者的交易資金或基金份額

10.下列不屬於基金產品風險評價依據的是(　　)。

A.基金招募説明書所明示的投資方向、投資範圍和投資比例

B.基金的歷史規模和持倉比例

C.基金的過往業績及基金淨值的歷史波動程度

D.基金3個月內來有無違規行為發生

1.【答案】D(JP130)

【解析】證券投資基金屬於金融服務行業，其市場營銷不同於有形產品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：規範性、服務性、專業性、持續性和適用性。產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服務，體現4Ps理論的服務性。

2.【答案】C(JP128)

【解析】基金銷售機構的職責規範中要求，基金客户身份資料自業務關係結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年。

3.【答案】B(JP121)

【解析】基金投資者在享受權利的同時，必須承擔一定的義務，具體包括：遵守基金合同;繳納基金認購款項及規定費用;承擔基金虧損或終止的有限責任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動;在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續期間，基金投資者必須遵守法律、法規的有關規定及基金契約規定的其他義務。

4.【答案】D(JP122)

【解析】我國相關法律法規規定，辦理基金開户要求的個人投資者年齡為18—70週歲具有完全民事行為能力人，而16週歲以上不滿18週歲的公民要求提交相關的收人證明才能進行開户。

5.【答案】A(JP124)

【解析】在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規模、風險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。

6.【答案】A(JP149)

【解析】基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。

7.【答案】D(JP154)

【解析】基金經營機構應妥善保存客户交易終端信息和開户資料電子化信息，保存期限不得少於20年。

8.【答案】D(JP143)

【解析】基金宣傳推介材料登載過往業績的，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公佈日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績。

9.【答案】B(JP139)

【解析】B選項屬於基金銷售人員從事基金銷售活動時的正確做法。