學者齋2017年理財規劃師考試大綱及題目比重
- 理財規劃師
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理財規劃是指運用科學的方法和特定的程序為客户制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案。下面是小編為大家搜索整理的2017年理財規劃師考試大綱|題目比重，希望對大家有所幫助。
| 職業功能 | 工作內容 | 能力要求 | 相關知識 |
| 一、現金規劃 | （一）分析客户現金需求 | 1、能夠估算客户現金需求2、能夠編制現金量表 | 1、現金需求的決定因素2、銀行卡的基本知識 |
| （二）制訂現金規劃方案 | 1、能夠選擇現金管理工具2、能夠制訂現金規劃方案 | ||
| 二、消費支出規劃 | （一）制訂住房消費方案 | 1、能夠分析客户的住房消費需求2、能夠選擇支付方式3、能夠根據因素變化調整支付方案4、能夠向客户提供相關諮詢服務 | 1、貸款方式基本知識2、還款方式方法基本知識3、住房消費相關税費及保險費4、住房消費相關法律規定 |
| （二）制訂汽車消費方案 | 1、能夠分析客户的'汽車消費需求2、能夠選擇支付方式和貸款機構3、能夠根據因素變化調整支付方案 | 1、汽車金融公司貸款基本知識2、汽車消費相關税費 | |
| （三）制訂消費信貸方案 | 1、能夠分析客户的消費信貸需求2、能夠根據幫助客户擅用信用卡及其他消費信貸方式 | 消費信貸的基本知識 | |
| 三、教育規劃 | （一）分析客户教育需求 | 1、能夠收集客户的教育需求信息2、能夠分析教育費用的變動趨勢3、能夠估算教育費用 | 1、國內高等教育體系和相關費用知識 2、教育儲蓄、教育貸款等教育費用準備方式3、教育信託、教育保險的基本知識 |
| （二）制訂教育規劃方案 | 1、能夠選擇教育費用準備方式及工具2、能夠制訂並根據因素變化調整教育規劃方案 | ||
| 四、風險管理和保險規劃 | （一）收集信息 | 1、能夠收集客户相關人身信息2、能夠收集客户相關財產（含責任）信息3、能夠分析客户的靜態風險管理需求 | 1、個人/家庭面臨的主要風險2、保險基本原理3、人身保險基本知識4、財產保險基本知識5、責任保險基本知識6、保險合同基本知識 |
| （二）提供諮詢服務 | 1、能夠向客户介紹不同保險產品2、能夠向客户解釋保險合同條款3、能夠準備投保單等相關文件 | ||
| 五、投資規劃 | （一）收集信息 | 1、能夠收集客户風險偏好信息2、能夠收集客户現有投資組合信息3、能夠收集投資環境相關信息 | 風險偏好基本知識 |
| （二）提供諮詢服務 | 1、能夠向客户介紹基本投資工具的功能和特點2、能夠向客户介紹各種投資工具的操作流程 | 1、股票基本知識2、債券基本知識3、基金基本知識4、資金信託基本知識5、外匯投資基本知識6、證券交易基本知識 | |
| 六、退休養老規劃 | （一）收集信息 | 1、能夠收集客户職業生涯規劃信息2、能夠收集客户退休後生活質量期望信息3、能夠收集客户現有退休養老準備的信息 | 1、社會保障基本知識2、僱員福利與企業年金知識3、商業養老保險基本知識 |
| （二）提供諮詢服務 | 1、能夠向客户介紹社會保障制度基本內容2、能夠向客户介紹企業年金基本內容3、能夠向客户介紹商業養老保險基本內容 | ||
| 七、財產分配與傳承規劃 | （一）收集信息 | 1、能夠收集客户家庭構成信息2、能夠編制簡單財產清單3、能夠識別客户財產分配和傳承意願 | 1、家庭成員關係相關法律規定2、財產分類的基本知識3、財產個人所有相關法律規定4、財產共有相關法律規定 |
| （二）提供諮詢服務 | 1、能夠向客户介紹個人/家庭財產歸屬基本法律規定 2、能夠準備相關文件 |
比重表
1、理論知識
| 項目 | 助理理財規劃師（%） | 理財規劃師（%） | 高級理財規劃師（%） | |
| 基本要求 | 職業道德 | 5 | 5 | 5 |
| 基礎知識 | 70 | 60 | 50 | |
| 相關知識 | 現金規劃 | 3 | - | - |
| 消費支出規劃 | 5 | - | - | |
| 教育規劃 | 3 | - | - | |
| 風險管理和保險規劃 | 4 | 8 | - | |
| 投資規劃 | 4 | 8 | 14 | |
| 税收籌劃 | - | 4 | 12 | |
| 退休養老規劃 | 3 | 5 | - | |
| 財產分配與傳承規劃 | 3 | 5 | 13 | |
| 綜合理財規劃 | - | 5 | - | |
| 指導與創新 | - | - | 6 | |
| 合計 | 100 | 100 | 100 | |
2、專業能力
項目 | 助理理財規劃師（%） | 理財規劃師（%） | 高級理財規劃師（%） | |
能力要求 | 現金規劃 | 5 | 3 | 2 |
消費支出規劃 | 15 | 8 | 5 | |
教育規劃 | 10 | 3 | 3 | |
風險管理和保險規劃 | 20 | 18 | 10 | |
投資規劃 | 25 | 18 | 20 | |
税收籌劃 | - | 10 | 18 | |
退休養老規劃 | 15 | 10 | 9 | |
財產分配與傳承規劃 | 10 | 15 | 18 | |
綜合理財規劃 | - | 15 | 10 | |
指導與創新 | - | - | 5 | |
合計 | 100 | 100 | 100 | |
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