2017年银行初级考试《法律法规》知识点习题

知识要在平时的工作和生活中不断的积累巩固，临时抱佛脚是不行的。以下是本站小编整理的2017年银行初级考试《法律法规》知识点习题，欢迎学习!

　　一、单项选择题

1.()是金融犯罪成立的前提和基础。

A.侵犯金融管理秩序

B.违反金融管理法规

c.非法从事货币资金融通活动

D.危害货币管理

2.出售、购买、运输假币罪的犯罪主体是()。

A.年满14周岁具有完全行为能力的自然人

B.年满16周岁具有辨认控制能力的自然人

c.年满18周岁具有完全行为能力的自然人

D.年满20周岁具有完全行为能力的自然人

3.伪造货币罪侵犯的客体是()。

A.购买假币者

B.金融机构

C.货币

D.国家的货币管理制度

4.非法出具金融票证罪侵犯的客体是()。

A.国家货币管理制度

B.国家对金融机构的准入管理制度

C.国家银行管理制度

D.国家对金融票证的管理制度

5.职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，非法占有()的行为。。

A.本单位的财物

B.其他机构他人的财物

C.公共财物

D.以上都对

6.以下哪种行为是触犯《刑法》的有关规定的?()

A.商业银行的利率在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动

B.使用作废的信用证

C.村镇银行经批准吸收公众存款

D.银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体

7.有关出售、购买、运输假币罪，下列说法错误的是()。

A.本罪主体是一般主体，为年满l6周岁，具有辨认控制能力的自然人

B.本罪主观方面是故意

C.金融工作人员也是购买假币罪的主体

D.本罪侵犯了国家的货币管理制度

8.根据《刑法》的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是()。

A.某企业将价值l00万元的厂房抵押给银行获取了l00万元贷款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款

B.某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率

C.某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限

D.某企业以高利率向职工借款，用于公司经营

9.下列行为没有违法的是()。

A.某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款

B.收买他人信用卡信息资料

C.银行工作人员为不符合条件的.社会公益组织出具资信证明

D.银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资

　　二、多项选择题

1.金融犯罪的构成包括()。

A.犯罪客体

B.犯罪客观方面

C.犯罪主体

D.犯罪主观方面

E.犯罪动机

2.金融犯罪的对象可以是()。

A.社会公众

B.金融机构

C.信用证

D.货币

E.金融票证

3.银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪

造、变造的()等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。

A.委托收款凭证

B.货币

C.汇款凭证

D.银行存单

E.国库券

4.擅自设立金融机构罪，是指未经国家有关主管部门批准，擅自设立()的行为。

A.商业银行

B.证券交易所、期货交易所

C.证券公司

D.期货经纪公司

E.保险公司或其他金融机构

5.信用卡诈骗罪在客观上表现为()。

A.使用伪造的信用卡

B.使用作废的信用卡进行诈骗

C.冒用他人的信用卡进行诈骗

D.使用信用卡进行恶意透支

E.使用以虚假的身份证明骗领的信用卡

6.****信用卡并使用的，不应定为()。

A.盗窃罪

B.信用卡诈骗罪

C.诈骗罪

D.票据诈骗罪

E.金融凭证诈骗罪

7.2005年公安机关抓获一伪造货币集团的首要分子，对其可以进行的处罚下列说法正确的有()

A.处3年以上10年以下有期徒刑

B.处5万元以上50万元以下罚金

C.处l0年以上有期徒刑、无期徒刑

D.死刑

E.没收财产

8.下列关于保险诈骗罪说法正确的是()。

A.保险诈骗罪的对象是保险公司

B.保险诈骗罪的主体是特殊主体，只能由投保人、被保险人、受益人构成

C.主观方面行为人因为过失引起保险事故发生，并获得保险金的不构成犯罪

D.单位犯本罪数额特别巨大的，处10年以上有期徒刑

E.本罪客观方面的表现之一是投保人故意虚构保险标的

9.下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为()。

A.个人私设银行

B.企事业单位私设储蓄所

C.农村资金互助社吸收社员以外的公众存款

D.商业银行在客户存款时许诺先付利息

E.擅自提高利率吸收存款